Bancos de multas forex

U. S. multados HSBC $ 175 milhões para a supervisão de negociação forex lax.

WASHINGTON (Reuters) - A Reserva Federal dos EUA multou o HSBC Holdings PLC (HSBA. L) US $ 175 milhões na sexta-feira para "práticas não seguras e inadequadas" no seu negócio de câmbio, o mais recente de uma série de multas para os bancos que não impedem a manipulação do mercado.

O HSBC não conseguiu monitorar salas de bate-papo onde os comerciantes trocaram informações sobre posições de investimento, disse o banco central dos EUA, ecoando as descobertas de outros reguladores que investigaram o mercado de câmbio ou FX de US $ 5 trilhões por dia.

& ldquo; O conselho cobrou a multa por deficiências na supervisão e controles internos do HSBC sobre os comerciantes de FX, & rdquo; O Fed disse em um comunicado.

A multa segue outros de mais de US $ 4,3 bilhões cobrados pela Comissão de Negociação de Futuros de Mercadorias dos EUA e pela Autoridade de Conduta Financeira da Grã-Bretanha em seis bancos, incluindo o HSBC em novembro de 2018.

& ldquo; Estamos satisfeitos por ter resolvido este assunto relacionado a práticas no mercado FX de 2008-2018, & rdquo; disse o porta-voz da empresa, Rob Sherman.

As autoridades acusaram os comerciantes do HSBC de compartilhar informações confidenciais sobre ordens de clientes e negociar negócios para aumentar seus próprios lucros. O benchmark cambial que alegadamente manipularam é usado por gestores de ativos e tesoureiros corporativos para avaliar suas participações.

A ação de execução do Fed também exige que o HSBC melhore seus controles e gerenciamento de risco de conformidade em relação à negociação FX da empresa, disse o Fed.

Reportagem de Patrick Rucker; Relatório adicional de Lawrence White em Londres; Editando por Elaine Hardcastle e Tom Brown.

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Federal multou o Deutsche Bank com US $ 156,6 milhões por violações forex.

WASHINGTON / NEW YORK (Reuters) - A Reserva Federal dos EUA condenou quinta-feira a Deutsche Bank AG (DBKGn. DE) por US $ 156,6 milhões por violar as regras de câmbio e em conflito com a Regra Volcker.

O banco alemão não conseguiu detectar e impedir que seus comerciantes usassem salas de bate-papo para se comunicar com concorrentes, informou o Fed em um comunicado.

Funcionários do banco central são "exigindo que a empresa coopere em qualquer investigação sobre os indivíduos envolvidos na conduta subjacente à aplicação da FX". de acordo com o comunicado.

Em um comunicado, o banco disse: "nós estamos satisfeitos por resolver esses assuntos de execução civil com o Federal Reserve".

O Fed também disse que encontrou lacunas na conformidade do Deutsche Bank com a Volcker Rule, que proíbe que os bancos protegidos pelo governo se envolvam em negociações proprietárias.

As violações cambiais foram descobertas durante uma revisão de negócios de quatro anos no banco, o Fed disse em uma ordem de consentimento alcançada com o Deutsche Bank.

O banco concordou em melhorar sua supervisão das negociações cambiais como parte do acordo com o Fed.

A Deutsche ainda enfrenta uma pesquisa do Departamento de Serviços Financeiros de Nova York para saber se sua plataforma de negociação automatizada foi programada para manipular as taxas de câmbio, disse uma pessoa familiarizada com o assunto na quinta-feira.

O regulador de Nova York tem investigado se o banco usou algoritmos em plataformas de negociação para a frente ou de outra forma aproveitar os clientes.

Renee Calabro, uma porta-voz da Deutsche, recusou-se a comentar o status da sonda de Nova York.

A Deutsche não foi sancionada em sondas globais anteriores de manipulação cambial. Foi entre um punhado de bancos que se estabeleceram com o órgão de segurança antitruste do Brasil Cade em dezembro.

Mas a Autoridade de Conduta Financeira dos Estados Unidos, a Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido e a Commodity Futures Trading Commission negaram a ação contra a Deutsche, enquanto outros bancos foram criticados por não ter impedido os comerciantes do mercado spot de tentar testar as taxas de câmbio.

Sete bancos pagaram autoridades nos Estados Unidos e na Europa um total de mais de US $ 10 bilhões, e alguns se declararam culpados de acusações criminais.

As transcrições de comerciantes que se comunicam em salas de bate-papo on-line que levaram a assentamentos anteriores mostram que eles trabalham juntos para mover taxas, que são usadas diariamente por todos, desde casas de investimento até turistas comprando moedas estrangeiras em férias.

Reportagem de Patrick Rucker em Washington e Karen Freifeld em Nova York; edição de Jonathan Oatis e David Gregorio.

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Seis bancos multaram £ 2,6 bilhões por reguladores por falhas de divisas.

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Seis bancos foram multados coletivamente £ 2.6 bilhões por reguladores britânicos e norte-americanos sobre a tentativa de manipulação de taxas de câmbio de seus comerciantes.

HSBC, Royal Bank of Scotland, banco suíço UBS e bancos dos EUA JP Morgan Chase, Citibank e Bank of America foram multados.

Uma sonda separada no Barclays continua.

As multas foram emitidas pela autoridade de conduta financeira do Reino Unido (FCA) e dois reguladores dos EUA.

A Comissão de Negociação de Futuros de Mercadorias do país (CFTC) emitiu multas de US $ 1,4 bilhão para cinco bancos, enquanto o Escritório da Controladora da Moeda (OCC) adicionou US $ 950 milhões em multas adicionais a três credores.

A Barclays, que deveria anunciar um acordo similar aos outros bancos, disse que não se estaria instalando neste momento.

"Após discussões com outros reguladores e autoridades, concluímos que é do interesse da empresa buscar um acordo coordenado mais geral", afirmou em um comunicado.

O chefe da FCA, Martin Wheatley, disse à BBC: "Este não é o fim da história".

"Os próprios indivíduos enfrentarão as consequências", disse ele.

Vários comerciantes seniores dos bancos já foram detidos e o Escritório de fraude grave está no processo de preparar potenciais acusações criminais contra aqueles que alegaram ter planejado o esquema.

Falhas "prejudicam a confiança"

As multas seguem uma investigação de 13 meses por parte dos reguladores em reivindicações de que o mercado de câmbio - em que bancos e outras firmas financeiras compram e vendem moedas entre si - estava sendo manipulado.

O mercado maciço, no qual $ 5,3 trilhões de moedas são negociadas diariamente, anula os mercados de ações e títulos.

Cerca de 40% do comércio mundial é estimado em salas de negociação em Londres.

Não há mercado de forex físico e quase todas as negociações ocorrem em sistemas eletrônicos operados pelos grandes bancos e outros provedores.

Os "benchmarks de pontos" diários conhecidos como "correções" são usados ​​por uma ampla gama de empresas financeiras e não financeiras para, por exemplo, ajudar a valorizar os ativos ou gerenciar o risco cambial.

A FCA multou os cinco bancos no total de £ 1.1 bilhões, a maior multa imposta por ela ou pelo antecessor, a Financial Services Authority.

"No coração da ação de hoje é a nossa descoberta de que as falhas nesses bancos prejudicam a confiança no sistema financeiro do Reino Unido e colocam sua integridade em risco", afirmou a FCA.

O regulador dos EUA, a Commodity Futures Trading Commission (CFTC), multou os mesmos bancos em mais de US $ 1,4 bilhão (£ 900 milhões).

"A definição de uma taxa de referência não é simplesmente outra oportunidade para os bancos ganharem lucro. Inúmeras pessoas e empresas do mundo dependem dessas taxas para liquidar contratos financeiros", disse o diretor de execução da CFTC, Aitan Goelman.

Outro regulador dos EUA, o Escritório da Controladora da Moeda (OCC), multou o Citibank, o JP Morgan Chase e o Bank of America com mais US $ 950 milhões (£ 600 milhões).

Os três reguladores descobriram que a tentativa de manipulação do mercado de câmbio estava ocorrendo por vários anos, com a FCA dizendo que as falhas ocorreram entre 1 de janeiro de 2008 e 15 de outubro de 2018. O CFTC disse que sua investigação descobriu que a falta de comportamento dos comerciantes ocorreu entre 2009 e 2018.

Eles descobriram que certos comerciantes de câmbio nos bancos tinham coordenado suas negociações entre si para tentar manipular taxas de câmbio de referência.

O CFTC disse que os comerciantes usaram salas de bate-papo privadas para se comunicar. Eles haviam divulgado informações confidenciais de pedidos de clientes e posições comerciais, e alteraram suas posições de acordo com "beneficiar os interesses do grupo coletivo".

A FCA disse que os "grupos de tricô apertado" formados por comerciantes nos diferentes bancos se descreveram como "os 3 mosqueteiros", "A equipe" e "1 equipe, 1 sonho".

Disse que os comerciantes tentaram manipular a taxa de câmbio relevante no mercado, por exemplo, para garantir que a taxa em que o banco concordasse em vender uma determinada moeda para seus clientes era maior do que a taxa média que havia comprado a moeda. "Se bem sucedido, o banco se beneficiaria", acrescentou a FCA.

Exemplo de CFTC de conversação da sala de bate-papo privada:

Bank R Trader: 4:00:35 pm: cavalheiros bem feitos.

Bank W Trader 1: 4:01:56 pm: hooray bom trabalho em equipe.

Bank U Trader: 4:02:22 pm: bom amigo.

Bank V Trader: 4:00:51 pm: tenha esse meu filho.

Banco V Trader: 4:00:52 pm: hahga.

Bank V Trader: 4:00:56 pm: v nice mate.

Bank U Trader: 4:04:53 pm: isso funcionou simpático.

Bank V Trader: 4:05:44 p. m .: time grande companheiro.

Todos os bancos emitiram declarações após as multas:

O Royal Bank of Scotland disse que colocou seis indivíduos em um processo disciplinar e suspendeu três deles na pendência de sua própria investigação. O presidente-executivo, Ross McEwan, disse que o banco caiu "bem curto" dos padrões que ele esperava. O HSBC disse que "não tolera uma conduta imprópria e tomará qualquer ação apropriada". O UBS disse que tomou "ação disciplinar apropriada" contra funcionários envolvidos no assunto. JP Morgan disse que a conduta do comerciante descrita nos assentamentos era "inaceitável". Ele acrescentou que tinha feito "melhorias significativas" para seus sistemas e controles. O Citigroup disse que "agiu rapidamente", uma vez que tomou conhecimento dos problemas. "Nós já fizemos mudanças em nossos sistemas, controles e processos de monitoramento", acrescentou.

O chanceler George Osborne disse que as multas "seriam usadas para o bem público em geral".

"Hoje, tomamos medidas difíceis para limpar a corrupção por alguns, de modo que temos um sistema financeiro que funciona para todos. É parte de um plano de longo prazo que está corrigindo o que deu errado nos bancos da Grã-Bretanha e nossa economia", acrescentou.

No entanto, o professor Mark Taylor, ex-comerciante de câmbio e agora dean na Warwick Business School, disse que as multas eram "cerveja relativamente pequena para bancos que regularmente contabilizam bilhões de dólares em lucro anual".

"O interessante é que ainda não há indivíduos nomeados, e nenhum processo individual. Isso ainda é uma possibilidade e será interessante ver como isso funciona. No momento, são realmente apenas os acionistas - o que, no caso da RBS significa contribuintes britânicos - que sofrem com estas multas ", acrescentou.

Para a oposição, o chanceler das sombras, Ed Balls, descreveu o caso como "mais um escândalo chocante envolvendo os bancos e sublinha a necessidade de reformas fundamentais e mudanças culturais".

"Este relatório mostra que a reforma dos nossos bancos tem um longo caminho a percorrer. Precisamos de reformas para pagar e bônus, com mais transparência, maior clawback e um imposto sobre os bônus bancários", acrescentou.

Banco da Inglaterra limpo.

Separadamente, o Banco da Inglaterra - que tinha sido acusado de saber sobre o escândalo de câmbio, mas não fazendo nada sobre isso - publicou um relatório separado de Lord Grabiner, limpando seus funcionários.

"Não havia nenhuma evidência de que qualquer funcionário do Bank of England estivesse envolvido em qualquer comportamento ilegal ou impróprio no mercado de divisas [câmbio]", afirmou.

Ele disse que a suspensão do principal negociador do Banco em março e sua posterior demissão em 11 de novembro não estava relacionada com o escândalo cambial.

"A demissão do indivíduo foi resultado de informações que surgiram no decurso da revisão interna inicial do Banco em alegações relativas ao mercado de câmbio e ao pessoal do Banco. Esta informação está relacionada às políticas internas do Banco, e não à FX," um Banco porta-voz disse.

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